fbpx

Как повысить точность прогнозов денежного потока

Как это ни парадоксально звучит, но получить на 100% точный прогноз денежного потока сейчас практически невозможно. Особенно если доходная часть связана с поступлением средств от партнеров – ведь в России почему-то считается, что условия договора не обязательны к выполнению в указанные даты или на заранее согласованных условиях. Всегда ведь можно найти множество обстоятельств, которые оправдывают такое отношение.

Соответственно, «платить в срок» даже не считается правилом хорошего тона. Скорее напротив, не заплатить в срок – это и есть некий коммерческий шик, показатель силы. Не зря же есть пословица «Должник сильнее кредитора». Проблемы такого рода проще решать банкам, бюджету – у них всегда есть возможность выставить инкассовый платеж.

У компаний, которые не могут воспользоваться такой опцией, есть только один путь – постараться максимально учесть все обстоятельства, которые могут повысить точность прогноза. Для этого Елена Агеева, финансовый директор ООО «Голдер Электроникс», рекомендует:

  1. Постоянно оценивать и корректировать именно бюджет продаж, так как прогноз движения денежных средств по своей сути является бюджетом напрямую связанным с бюджетом продаж/отгрузок
  2. При прогнозировании входящих денежных потоков проявлять излишнюю консервативность и суммы, в поступлении которых есть сомнения, лучше не планировать
  3. Взаимодействовать с клиентами, дабы понимать их финансовую ситуацию и оценивать их надежность как плательщика
  4. Всегда иметь быстрый и гибкий инструмент финансирования – факторинг, овердрафт
  5. Обновлять информацию об условиях работы с поставщиками, покупателями, чтобы формировать прогноз на корректных условиях
  6. Внимательно изучать условия заключенных кредитных договоров и отслеживать исполнение всех пунктов
  7. Договора с покупателями анализировать, чтобы учитывать все моменты и условия платежей.

Далее читайте, какие правила помогут на 100% спрогнозировать денежный поток. Скачайте Excel-файл, и узнайте, как корректировать прогноз движения денежных средств в режиме on-line, например, ежедневно/еженедельно с дальнейшей «протяжкой» данных на более длительный период.


Купить эту статью

Оплатить доступ на 1 месяц через систему Tinypass