Господдержка – не миф, а реальность

Илья Попов, заместитель генерального директора по экономике и финансам ООО «Фармфорвард», делится с вами ценной таблицей, в которой собрана вся самая важная информация о действующих и, что важно, действительно работающих государственных программах финансовой поддержки бизнеса.


21 июля 2016 года прошел Летний финансовый форум «FinHacks. Где найти деньги, или 10 источников доступного финансирования». Лучшие финхакеры, VIP-гости, общение бизнеса и инвесторов — все в одном месте!

Илья Попов рассказал о своем опыте привлечения госфинансирования и дал коллегам очень важные рекомендации!!! Отчет с Форума >>

Госпрограмма финансовой поддержки Описание Какую поддержку можно получить Кто может получить поддержку Основные критерии отбора
«Инвестиционный лифт»

http://asi.ru/investlift/

 

Программа содействия развитию не сырьевых компаний средней капитализации, имеющих экспортный потенциал.

Одобрена 27 мая 2015 года на заседании Наблюдательного совета Агентства стратегических инициатив

Нефинансовая поддержка:

  • административная
  • методологическая
  • консультационная
  • информационная

Финансовая поддержка:

  • долговое финансирование,
  • лизинг,
  • долевое финансирование (участие в капитале),
  • финансирование экспортных контрактов,
  • гарантии и страхование экспортных контрактов
  • Компании несырьевого сектора, имеющие экспортный потенциал и/или ведущие ВЭД, заинтересованные в получении нефинансовой поддержки, а также финансовой поддержки, направленной на развитие деятельности, включая выход на новые рынки;
  • Компании, реализующие (планирующие реализовать) инвестиционный проект, продукция которого имеет экспортный потенциал, для чего требуется софинансирование инвестиций, оборотного капитала и нефинансовые меры поддержки.
Для компаний:

  • Основная деятельность компании относится к несырьевому сектору экономики (не является деятельностью по добыче минеральных ресурсов и/или их первичной переработке, выпуску сельскохозяйственного сырья, древесины, производству и распределению электроэнергии, газа и воды, строительству и эксплуатации объектов инфраструктуры, а также не связанной с торговлей, перевозками, операциями с недвижимым имуществом);
  • Выручка компании составляет от 500 млн руб. до 5 млрд руб.;
  • Продукция (работы, услуги) компании экспортируется (наличие экспортной выручки или факт получения аванса в рамках экспортного контракта);
  • Компания имеет прозрачную структуру собственности;
  • Компания и ее конечные бенефициары являются резидентами РФ; в капитале компании отсутствует участие государства и государственных компаний;
  • Компания заинтересована в развитии своего экспортного потенциала, в том числе за счет увеличения капитализации (привлечения финансирования в капитал), привлечения дополнительного долгового финансирования, поддержки экспортной деятельности.

Для инвестиционных проектов:

  • Продукция проекта относится к не сырьевому сектору и имеет потенциал выхода на зарубежные рынки;
  • Соответствие критерию «готовности» (подтверждена техническая реализуемость, определен объем инвестиций, подготовлена проектно-сметная документация, бизнес-план);
  • При необходимом долевом финансировании – предполагаемое участие РФПИ в капитале компании составляет менее 50%, IRR превышает 13,5%;
  • При необходимости привлечения долгового проектного/инвестиционного финансирования собственные средства инициатора должны составлять не менее 20% от общей стоимости проекта;
  • Компания-инициатор проекта имеет стабильное финансовое положение, положительную деловую репутацию, прозрачную структуру собственности;
  • Конечные бенефициары компании являются резидентами РФ, в капитале компании отсутствует участие государства или государственных компаний
Фонд развития интернет-инициатив

http://www.iidf.ru

 

Российский фонд венчурных инвестиций. Предоставляет инвестиции технологическим компаниям на ранних этапах развития, развивает сеть акселераторов для стартапов и участвует в разработке методов правового регулирования венчурной отрасли. Выбирает самые перспективные проекты в сфере и инвестирует в них от 2 млн рублей, в течение трех месяцев обучая команду и помогая с развитием бизнеса. Объем инвестиций на последующих раундах может достигать 324 млн рублей Программа преакселаратор –онлайн-программа для проектов сферы интернет и mobile поможет:

  1. Подготовиться к подаче заявки на получение инвестиций;
  2. Понять, как инвесторы оценивают стартапы;
  3. Выявить слабые места вашего проекта с точки зрения инвестора.

Программа акселератор фрии – интенсивная трехмесячная программа по ускоренному развитию IT-компаний, в рамках которой команды:

  • Наращивают сеть полезных контактов на несколько лет вперед;
  • Находят точки кратного роста продаж и узкие места в бизнесе;
  • Работают над своими проектами с ведущими экспертами рынка;
  • Получают инвестиции от ФРИИ и предложения от других инвесторов.

Акселератор подходит компаниям на трех стадиях:

  • Только запускаются продажи. Оборот до 200 тыс. руб./мес.;
  • Начался рост продаж. Оборот 200 тыс. руб.-1 млн руб./мес.;
  • Продажи растут медленно, или перестали расти. Оборот 1-5 млн руб./мес.
  • Компании, работающие в сфере телекоммуникаций. IT-решения для оптимизации затрат на передачу информации, замена оборудования на программные средства, прочие IT-решения для операторов связи;
  • Компании, работающие в сфере телемедицины. Решения для дистанционного мониторинга состояния здоровья, сервисы для диагностики, инфраструктурные решения и иные ИТ-решения для медицинского персонала и пациентов;
  • Компании, выпускающие корпоративное и платформенное ПО. ERP, ECM, CRM и иные системы автоматизации;
  • Компании, работающие в сфере образовательных технологий. Онлайн-обучение, интернет-дневники, системы управления знаниями и пр.;
  • Компании, разрабатывающие решения для сбора, хранения, обработки и анализа больших объемов информации, продукты на основе анализа данных;
  • Компании, работающие в сфере информационной безопасности. Криптография, борьба с вирусными / DDos-атаками, защита от мошенничества;
  • Компании, выпускающие «интернет вещи». Сенсоры, передатчики и платформенные решения, на базе которых формируется экосистема проектов в сфере Интернета вещей, а также сервисы и продукты, создаваемые в рамках такой экосистемы;
  • Компании, работающие в сфере рекламных технологий. Real-timebidding и автоматизируемые закупки интернет-рекламы;
  • Медиа-компании. Сервисы онлайн дистрибуции видео-контента в веб и на мобильных телефонах;
  • Нишевые продукты и решения. Маркетплейсы, финтех, развлекательные сервисы и прочие перспективные нишевые решения
Минимальные требования к командам на момент подачи заявки:

  1. У вас есть базовый продукт, который можно продать клиентам;
  2. Достижимый оборот компании 300 млн руб. в год через 3-5 лет;
  3. Не менее двух ключевых участников команды, готовых работать на площадке акселератора в Москве полный рабочий день.

Как попасть в акселератор

  1. Стартовые инвестиции 1,2 млн руб. + 900 тыс. руб. на программу акселерации за долю в размере 7% компании. Выбирают команды, которым нужны инвестиции на развитие проекта и программу;
  2. Только программа акселерации без инвестиций за долю в размере 3% компании;
  3. Самостоятельная оплата программы акселерации без предоставления доли в бизнесе. Стоимость программы 900 тыс. руб. Выбирают команды, которые могут оплатить программу за счет собственных средств, либо внешних инвестиций
Фонд развития промышленности

http://frprf.ru

 

Создан в 2014 году по инициативе Министерства промышленности и торговли РФ для модернизации российской промышленности, организации новых производств и обеспечения импортозамещения путем преобразования Российского фонда технологического развития. Предлагает льготные условия софинансирования проектов, направленных на разработку новой высокотехнологичной продукции, техническое перевооружение и создание конкурентоспособных производств на базе наилучших доступных технологий. Для реализации новых промышленных проектов фонд на конкурсной основе предоставляет целевые займы по ставке 5% годовых сроком до 7 лет в объеме от 50 до 500 млн рублей, стимулируя приток прямых инвестиций в реальный сектор экономики Компании:

  • создающие и (или) модернизирующие производства,
  • внедряющие наилучшие доступные технологии,
  • инвестирующие совокупно не менее 750 млн руб. в рамках одного проекта

 

Подробнее о фонде и основных критериях отбора здесь

 

Фонд «ВЭБ Инновации»

http://innoveb.ru

 

Учрежден Внешэкономбанком для инвестирования в высокотехнологичные проекты Фонда «Сколково». Основными стратегическими задачами фонда также являются содействие развитию инновационных программ правительства РФ, создание инфраструктуры инноваций в РФ, содействие привлечению в РФ зарубежных передовых технологий, продвижение российских инноваций на мировой рынок Инвестирует в акционерный капитал и предоставляет заемное финансирование инновационным компаниям, с целью поддержать предпринимателей в создании компании с высокой капитализацией и получить доход от вложенных усилий и ресурсов.

Фонд «ВЭБ Инновации» также может выступать соинвестором при получении грантов от инновационного центра «Сколково». Со-финансирование по грантам осуществляется только на посевной (1 стадия) и ранней (2 стадия) стадиях

Компании из следующих сфер:

  • космос и телекоммуникации,
  • информационные и компьютерные технологии,
  • ядерные технологии,
  • биомедицинские технологии,
  • технологии энергоэффективности
Требования и критерии отбора вы найдете в шаблоне презентации проекта

 

Госпрограмма финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП) АО «МСП Банк»

https://www.mspbank.ru

 

Нормативные документы, регламентирующие работу АО «МСП Банк» по предоставлению гарантий субъектам среднего предпринимательства:

  1. Приказ Министерства экономического развития РФ от 21 марта 2013 г. № 143 “Об утверждении Критериев отбора российских организаций, являющихся субъектами среднего предпринимательства, и осуществляемых (реализуемых) ими инвестиционных проектов”
  2. Положение о реализации АО «МСП Банк» гарантийной поддержки субъектов среднего предпринимательства
  3. Типовая форма Рамочного соглашения с Банком-партнером
  4. Нормативные документы, регламентирующие работу АО «МСП Банк» по оказанию финансовой поддержки субъектам МСП через банки-партнеры:
  5. «Положение о стандарте кредитования АО «МСП Банк» субъектов малого и среднего предпринимательства»;
  6. «Общие принципы отбора партнеров АО «МСП Банк», являющихся кредитными организациями, по программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства»

 

.

В целях поддержки субъектов среднего предпринимательства и реализуемых ими инвестиционных проектов решением Наблюдательного совета Внешэкономбанка от 26.04.2013 АО «МСП Банк» назначен оператором гарантийного механизма, реализуемого в соответствии с постановлением Правительства N 1451 от 28 декабря 2012 г.

Основная цель– повышение доступности финансовых ресурсов для среднего бизнеса (численностью от 100 до 250 человек, выручкой от 800 млн до 2 млрд рублей). Гарантии предоставляются в пользу банков, осуществляющих кредитование инвестиционных проектов субъектов среднего предпринимательства, соответствующих требованиям.

Гарантией обеспечивается до 50% от суммы кредита (основного долга), предоставленного банком субъекту среднего предпринимательства, но не более 1 млрд рублей.

Срок гарантии – от 2-х до 10 лет.

Максимальный размер комиссии за выдачу гарантии составляет 1,8% годовых.

Всю информацию вы можете найти в

«Интерактивной карте программы господдержки»

Предприятие должно относиться к категории субъектов МСП и соответствовать следующим условиям:

Соответствие требованиям Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» от 24.07.2007 № 209-ФЗ:

1. Средняя численность за предшествующий год:

— микропредприятия — до 15 чел.;
— малые предприятия — до 100 чел.;
— средние предприятия — до 250 чел.

2. Выручка от реализации без НДС за предшествующий год:

— микропредприятия — до 120 млн. руб.;
— малые предприятия — до 800 млн. руб.;
— средние предприятия — до 2 млрд. руб.

3. Для юридических лиц дополнительно:

  • суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов (за исключением суммарной доли участия, входящей в состав активов АИФ, состав имущества ЗПИФ, состав общего имущества инвестиционных товариществ) должна составлять не более 25%;
  • суммарная доля участия юридических лиц, не являющихся субъектами МСП, или иностранных юридических лиц должна составлять не более 49% (данное ограничение не применяется в случаях, установленных Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»).

Не предоставляется финансирование следующим видам субъектов МСП:

  1. кредитным и страховым организациям, в том числе небанковским кредитным организациям, инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, ломбардам;
  2. участникам соглашений о разделе продукции;
  3. предприятиям игорного бизнеса;
  4. предприятиям, осуществляющим производство и/или реализацию подакцизных товаров, а также добычу и/или реализацию полезных ископаемых (за исключением общераспространенных полезных ископаемых);
  5. нерезидентам РФ
Если ваше предприятие желает получить поддержку в рамках Программы АО «МСП Банк», вам необходимо:

  1. проверить, являетесь ли вы субъектом МСП;
  2. определить, какой вид услуг вам нужен: кредит банка, микрозайм, получение основных средств в лизинг или же финансирование под уступку дебиторской задолженности (факторинг); а затем обратиться к соответствующему участнику Программы:
  • если вы хотите получить кредит в банке, вам необходимо обратиться в один из банков-партнеров, которому выделена в вашем регионе квота на оказание финансовой поддержки МСП;
  • если вы желаете получить микрозайм, оборудование в лизинг или финансирование под уступку дебиторской задолженности (факторинг) вам необходимо обратиться в соответствующую организацию инфраструктуры поддержки.

Банк-партнер или организация инфраструктуры проверят, соответствует ли ваше предприятие требованиям Программы, а также критериям отбора банка-партнера, и при наличии неиспользованных средств, выделенных АО «МСП Банк», предоставят вашему предприятию соответствующее финансирование/услугу

Фонд развития моногородов

http://www.frmrus.ru/

Миссия фонда — содействие в развитии инфраструктуры и диверсификации экономики моногородов с целью стабилизации их социально-демографического и экономического статуса Продукты и услуги:

  1. Софинансирование инфраструктурных проектов на создание новых инвестиционных проектов в размере 100%;
  2. Финансирование инвестиционных проектов в объеме от 100 млн.руб. до 1 млрд руб.;
  3. Формирование и обучение команд, управляющих проектами;
  4. Реализация функций проектного офиса
Для предоставления финансирования инициаторы и участники проекта должны соответствовать следующим требованиям:

  1. инициатор проекта зарегистрирован в качестве юридического лица на территории РФ;
  2. доля владения (прямого или косвенного) градообразующей организации в капитале инициатора проекта составляет менее 50%;
  3. отсутствие регистрации инициатора проекта и юридического лица, которое является контролирующим лицом инициатора проекта, в государстве или на территории, где предоставляют льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривают раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны). Перечень этих операций утверждает Минфин в соответствии с подпунктом 1 пункта 3 статьи 284 НК РФ;
  4. отсутствие просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы РФ, в том числе в государственные внебюджетные фонды;
  5. отсутствие решения о ликвидации инициатора проекта, решения арбитражного суда о признании инициатора проекта банкротом (или определения суда о возбуждении производства по делу о банкротстве) и об открытии конкурсного производства, решения о приостановлении деятельности инициатора в порядке, предусмотренном КоАП РФ, решения о реорганизации инициатора
Фонд рассматривает возможность финансирования новых инвестиционных проектов, соответствующих следующим условиям:

1.Проект предусматривает ведение инициатором проекта деятельности, не связанной с деятельностью градообразующей организации моногорода, на территории которого реализуется проект;

2. Проект предусматривает ведение инициатором проекта деятельности, разрешенной законодательством РФ и не отнесенной в соответствии с Общероссийским классификатором видов экономической деятельности ОК 029-2014 (КДЕС РЕД.2) к какому-либо из следующих видов:

  • охота, отлов и отстрел диких животных, включая предоставление услуг в этих областях (подкласс 01.7 класса 01 раздела А);
  • производство табачных изделий (класс 12 раздела С);
  • производство алкогольной продукции (подклассы 11.01, 11.02, 11.03, 11.04, 11.05 класса 11 раздела С);
  • торговля оптовая и розничная (подклассы 45.1, 45.3 класса 45, класс 46, 47 раздела G), кроме торговли товарами собственного производства;
  • деятельность финансовая и страховая (раздел К);
  • государственное управление и обеспечение военной безопасности, социальное обеспечение (раздел О);
  • игорный бизнес (класс 92 раздела R);
  • деятельность общественных организаций (класс 94 раздела S);
  • деятельность домашних хозяйств как работодателей, недифференцированная деятельность частных домашних хозяйств по производству товаров и оказанию услуг для собственного потребления (раздел T);
  • деятельность экстерриториальных организаций и органов (раздел U);

3. Реализация проекта предполагает создание новых рабочих мест в моногородах;

4. Реализация проекта направлена на привлечение инвестиций в моногорода;

5. Сумма собственных средств инициатора, планируемых для направления на финансирование проекта, составляет не менее 15 (пятнадцати) процентов от общей стоимости проекта;

6. Источниками собственных средств инициатора проекта не могут являться прогнозные поступления денежных средств от реализации рассматриваемого проекта, а также кредиты и займы
(кроме займов акционеров/участников инициатора проекта);

7. Инициатор имеет документальное подтверждение готовности предоставить государственную поддержку (кроме средств Фонда) соответствующим органом государственной власти или органом местного самоуправления и (или) организацией (при наличии такой формы поддержки в структуре финансирования проекта);

8. Общая сумма средств Фонда, запрашиваемая на реализацию проекта, не превышает 40% от общей стоимости проекта и должна составлять более 100 млн руб., но не более 1 млрд рублей;

9. Валюта финансирования – российский рубль;

10. Предельный срок инвестиционной фазы проекта не превышает трех лет;

11. Предельный срок возврата средств Фонда не превышает восьми лет с даты перечисления первого транша из средств Фонда;

12. Финансирование носит целевой характер. Условием для предоставления финансирования является обеспечение возможности контроля целевого расходования средств Фонда в течение всего срока финансирования;

13. Средства Фонда, направленные на реализацию проекта, не могут использоваться в целях реализации мероприятий:

  • рефинансирования текущих кредитов и займов инициатора и (или) иных участников проекта (включая кредиты и займы, привлеченные с целью реализации проекта), а также иных обязательств инициатора и (или) иных участников проекта, не связанных с реализацией проекта;
  • финансирование разработки проектно-сметной документации, научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, а также создания нематериальных активов, включая приобретение лицензий и иных разрешений на ведение деятельности инициатора.

14. Фонд участвует в уставном капитале инициатора проекта на следующих условиях:

  • доля Фонда в уставном капитале инициатора проекта не может составлять более 49% от уставного капитала;
  • акционеры/участники инициатора и (или) иные участники проекта принимают безусловное обязательство о выкупе доли Фонда в соответствии с графиком возврата средств Фонда, но не позднее 8 (восьми) летс даты перечисления первого транша из средств Фонда в рамках приобретения доли инициатора проекта;
  • выкуп доли Фонда инициатором и (или) иными участники проекта осуществляется по цене равной сумме средств Фонда, направленных
    в целях реализации инвестиционного проекта;
  • в случае неосуществления выкупа инициатором и (или) иными участниками проекта доли Фонда в установленный инвестиционным соглашением срок по установленной цене Фонд вправе реализовать (продать) долю в инициаторе проекта в порядке, предусмотренном законодательством РФ.

Фонд предоставляет заем инициатору проекта на следующих условиях:

  • финансирование может предоставляться частями (траншами)
    в соответствии с потребностями инвестиционного проекта
    в финансировании в размере, порядке и сроки, установленные договором займа;
  • при предоставлении займа могут быть предусмотрены отсрочки по выплате процентов и погашению суммы основного долга на срок не более трех лет с даты перечисления первого транша из средств Фонда;
  • годовая процентная ставка за каждый период использования средств Фонда составляет 5%
АО «Корпорация по развитию малого и среднего бизнеса» (МСП)

http://corpmsp.ru

 

Основными целями деятельности Корпорации МСП являются:

  • оказание поддержки субъектам МСП и организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов МСП;·         привлечение денежных средств российских, иностранных и международных организаций в целях поддержки субъектов МСП;
  • организация информационного, маркетингового, финансового и юридического сопровождения инвестиционных проектов, реализуемых субъектами МСП;
  • организация мероприятий, направленных на увеличение доли закупки товаров, работ, услуг заказчиками, определяемыми Правительством РФ, у субъектов МСП в годовом объеме закупки товаров, работ, услуг, в годовом объеме закупки инновационной продукции,высокотехнологичной продукции;
  • обеспечение информационного взаимодействия с органами государственной власти, органами местного самоуправления, иными органами, организациями в целях оказания поддержки субъектам МСП;
  • подготовка предложений о совершенствовании мер поддержки субъектов МСП, в том числе, предложений о совершенствовании нормативно-правового регулирования в этой сфере
Продукты и услуги корпорации:

  • финансовая поддержка;
  • обеспечение доступа к закупкам крупнейших заказчиков;
  • информационно- маркетинговая поддержка;
  • имущественная поддержка;
  • правовая поддержка
Базовые требования к субъектам МСП:

1. Соответствие требованиям ст.4 Федерального закона РФ № 209-ФЗ:

  • соответствие требованиям по структуре уставного капитала;
  • выручка не более 2 млрд руб.;
  • персонал не более 250 человек.

2. Любые виды предпринимательской деятельности, кроме:

  • игорный бизнес;
  • производство и реализация подакцизных товаров;
  • добыча и реализация полезных ископаемых;
  • участники соглашений о разделе продукции;
  • кредитные организации;
  • страховые организации;
  • инвестиционные фонды;
  • негосударственные пенсионные фонды;
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • ломбарды.

3. Регистрация бизнеса на территории РФ;

4. Отсутствие отрицательной кредитной истории по кредитам с гарантией Корпорации;

5. Отсутствие просроченной задолженности по налогам и сборам и т.д.;

6. Не применяются процедуры несостоятельности (банкротства)

В соответствии с нормативной базой, утвержденной Советом директоров Корпорации, в целях получения гарантийной поддержки необходимо:

  1. Обратиться за предоставлением кредита в банк-партнер Корпорации;
  2. Получить предварительное одобрение кредита от банка-партнера с условием предоставления гарантии Корпорации;
  3. Обратиться черезбанк-партнер за предоставлением гарантии в Корпорацию (написать заявление на получение независимой гарантии Корпорации в банке-партнере);
  4. Получить кредит в банке-партнере после предоставления гарантии Корпорации.

Взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет банк-партнер.

Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные документы от субъекта МСП не запрашиваются)